Một người đàn ông 63 tuổi, khi mang 300.000 NDT (khoảng 1,1 tỷ đồng) đến ngân hàng để thực hiện giao dịch chuyển tiền đã bất ngờ bị cảnh sát can thiệp. Ông không hề vi phạm pháp luật, nhưng hành động chuyển một khoản tiền lớn trong tình trạng không thể giải thích rõ mục đích đã khiến nhân viên ngân hàng nghi ngờ. Sau gần 2 giờ phối hợp làm việc, sự thật phía sau giao dịch mới được làm rõ: Người đàn ông đang đứng trước một vụ lừa đảo đầu tư giả mạo, có nguy cơ mất toàn bộ khoản tiền tiết kiệm dành cho tuổi già.
Sự việc xảy ra tại một chi nhánh Ngân hàng Công thương Trung Quốc (ICBC) ở thị trấn Bảo Trấn, quận Sùng Minh, Thượng Hải. Chiều hôm đó, trong lúc tiếp nhận giao dịch, nhân viên ngân hàng phát hiện một khách hàng 63 tuổi có khiếm khuyết về thính giác đang chuẩn bị thực hiện giao dịch với tổng số tiền lên tới 300.000 NDT (khoảng 1,1 tỷ đồng). Đây là một khoản tiền lớn, vì vậy nhân viên ngân hàng tiến hành hỏi về mục đích chuyển tiền theo quy trình kiểm tra thông thường.
Tuy nhiên, người đàn ông không thể giải thích rõ ràng mình chuyển tiền cho ai và để làm gì. Do gặp khó khăn trong nghe nói, ông chủ yếu dùng cử chỉ để yêu cầu nhân viên thực hiện giao dịch. Những biểu hiện bất thường này nhanh chóng khiến nhân viên ngân hàng cảnh giác.
Camera ghi lại cảnh người đàn ông bối rối khi bị nhân viên ngân hàng hỏi về mục đích chuyển khoản 1,1 tỷ đồng vào tài khoản cá nhân
Yang Bo - Người phụ trách vận hành tại chi nhánh Ngân hàng Công thương Trung Quốc ở Bảo Trấn, cho biết nhân viên đã hỏi người đàn ông về người liên hệ cũng như thông tin liên quan đến khoản đầu tư. Người này chỉ đưa ra giao diện trò chuyện trên WeChat. Nhân viên ngân hàng thử gọi cho người ở đầu bên kia nhưng không ai nghe máy.
Trong quá trình trao đổi tiếp theo, người đàn ông chỉ có thể diễn đạt một cách khá mơ hồ rằng mình sắp nhận được khoản lợi nhuận lên tới 1 triệu NDT. Chi tiết này càng khiến nhân viên ngân hàng nghi ngờ đây có thể là một vụ lừa đảo đầu tư.
Ngay sau đó, ngân hàng kích hoạt cơ chế phối hợp chống lừa đảo với cảnh sát và báo cho đồn cảnh sát Bảo Trấn. Các cảnh sát nhanh chóng có mặt tại ngân hàng để xác minh sự việc. Tuy nhiên, quá trình thuyết phục người đàn ông không hề đơn giản. Do vừa gặp khó khăn về thính giác và ngôn ngữ, khả năng giao tiếp bằng chữ viết cũng hạn chế, cảnh sát không thể ngay lập tức nắm được toàn bộ câu chuyện.
Để tháo gỡ trở ngại này, cảnh sát đưa người đàn ông đến cơ quan Liên đoàn Người khuyết tật địa phương. Cơ quan này lập tức phối hợp với các tình nguyện viên có chuyên môn về ngôn ngữ ký hiệu nhằm thiết lập một kênh giao tiếp phù hợp.
Nhờ có tình nguyện viên hỗ trợ, cảnh sát cuối cùng cũng tìm hiểu được nguồn cơn của giao dịch 300.000 NDT (khoảng 1,1 tỷ đồng). Trước đó, người đàn ông đã quen một người lạ trên WeChat. Người này tự giới thiệu về một "dự án đầu tư lợi nhuận cao", đồng thời đưa ra lời hứa rằng nếu đầu tư 300.000 NDT (khoảng 1,1 tỷ đồng) trong vòng 3 năm, ông có thể thu về lợi nhuận lên tới 1 triệu NDT (khoảng 3,7 tỷ đồng).
Để khiến nạn nhân tin tưởng, đối tượng còn gửi những ảnh chụp màn hình được làm giả, thể hiện khoản đầu tư đang sinh lời. Tin vào lời mời gọi hấp dẫn này, người đàn ông 63 tuổi quyết định mang toàn bộ số tiền trong nhà gửi vào tài khoản của chính mình, với mục đích chuyển cho kẻ lừa đảo.
Nếu không có sự cảnh giác của nhân viên ngân hàng, khoản tiền 300.000 NDT (khoảng 1,1 tỷ đồng) có thể đã được chuyển đi. Đáng chú ý, đây lại là khoản tiền tiết kiệm dành cho tuổi già của người đàn ông.
Sau quá trình giải thích, người đàn ông cuối cùng cũng nhận ra mình đã bị dẫn dụ vào một cái bẫy. Ông quyết định từ bỏ giao dịch và giữ lại toàn bộ khoản tiền tiết kiệm.
Vụ việc cũng cho thấy những người cao tuổi nói chung và đối tượng người khuyết tật nói riêng, có thể trở thành nhóm dễ bị các đối tượng lừa đảo nhắm tới. Khi không thể trao đổi trực tiếp hoặc xác minh thông tin một cách thuận lợi, họ có thể khó nhận ra những dấu hiệu bất thường trong các lời mời đầu tư trên mạng. Trong trường hợp này, nếu nhân viên ngân hàng chỉ đơn thuần thực hiện giao dịch theo yêu cầu của khách hàng, khoản tiền 300.000 NDT (khoảng 1,1 tỷ đồng) rất có thể đã rơi vào tay kẻ lừa đảo.
Sau vụ việc, Công an quận Sùng Minh cho biết thời gian tới sẽ phối hợp với Liên đoàn Người khuyết tật và các trường giáo dục đặc biệt để triển khai hoạt động tuyên truyền phòng chống lừa đảo dành riêng cho những nhóm đối tượng đặc thù. Mục tiêu là giúp họ nhận biết sớm các thủ đoạn lừa đảo phổ biến, đồng thời xây dựng thêm những phương thức hỗ trợ phù hợp để bảo vệ tài sản của nhóm người này.
(Nguồn: thepaper.cn)
